Introducción

México, al igual que otros países de América latina, experimenta un rápido envejecimiento de la población (^{Puga et al., 2007}; ^{Zúñiga, 2004}; ^{Saad, 2003}). Las consecuencias de este proceso son múltiples y afectan, entre otros ámbitos, la estructura y la composición de las familias y los hogares, así como la dinámica familiar (^{Montes de Oca y Hebrero, 2006}). El argumento más común sostiene que debido al descenso de la fecundidad, el tamaño de la familia se ha reducido y, con ello, la disponibilidad de hijos e hijas que vivan con los padres o puedan brindarles apoyo en su vejez. Al mismo tiempo, una mayor sobrevivencia a edades adultas ha incrementado el número de personas que dependen de otras para satisfacer sus necesidades cotidianas (^{Rowland, 1984}).

Además de una baja fecundidad, la literatura menciona que factores como la inserción de las mujeres en los mercados laborales, las migraciones, la inestabilidad económica, y la transformación de los valores culturales pueden comprometer la disponibilidad de ayuda familiar (^{Ybáñez, vargas y Torres, 2005}; ^{Ramos, 1994}). En contextos de alta incertidumbre económica, donde la capacidad del Estado para atender las demandas de una creciente población de adultos mayores es limitada, el apoyo informal que ofrecen las familias resulta invalua- ble (^{Saad, 2003}; ^{Palloni, 2001}). Sin embargo, ante la falta generalizada de fuentes alternativas de recursos financieros, una descendencia reducida presiona aún más los sistemas de apoyo familiar (^{Zúñiga, 2004}), especialmente en una etapa de la vida en que las redes sociales entre pares se han debilitado (^{Montes de Oca y Hebrero, 2006}).

A diferencia de la extensa literatura sobre los efectos del descenso de la fecundidad y de la mortalidad en la composición de la familia y el número de parientes que pueden brindar apoyo a los adultos mayores, los efectos de la migración han sido poco estudiados. A la fecha es muy limitado nuestro conocimiento sobre cómo actúa la movilidad geográfica de la población sobre la estructura y composición del hogar, y cómo, a su vez, esto modifica los sistemas intergeneracionales de apoyo y ayuda (^{Wong y Aysa-Lastra, 2001}; Kanaiapuni, 1999).

La migración puede acarrear tanto desventajas como ventajas para los adultos mayores. Por un lado, el número de parientes que pueden prestar apoyo se reduce si los hijos migran a zonas urbanas o al extran- jero, y el apoyo informal se dificulta cuando los hijos se establecen en comunidades distantes. Por el otro, la migración incrementa los recursos económicos de los hijos así como su capacidad para enviar remesas, lo que contribuye a financiar la vejez en las comunidades de origen. Si bien la literatura sugiere cierta compensación entre las formas tradicionales de corresidencia y la recepción de remesas, el efecto de las transferencias informales en los arreglos residenciales de los adultos mayores ha sido escasamente estudiado. Con este trabajo se pretende contribuir a la incipiente discusión sobre los efectos de la migración, particularmente la recepción de remesas, en el tipo de hogar en que viven los adultos mayores en México.

El texto se divide en cuatro apartados. El primero presenta una revisión de la literatura sobre los principales determinantes de los arreglos residenciales de la población envejecida, así como las hipótesis de trabajo que se derivan de cada uno de ellos. El segundo apartado describe la fuente de información y los métodos estadísticos usados; los resultados descriptivos y del análisis estadístico multivariado se encuentran en el tercer apartado. En el último se presentan las conclusiones principales del trabajo.

Antecedentes

Los vínculos intergeneracionales y su efecto en el bienestar individual y colectivo de los adultos mayores han sido un tema central de estudio. La ayuda y la cooperación entre las generaciones se basan principalmente en dos mecanismos: la corresidencia -por ejemplo, vivir bajo el mismo techo- y las transferencias informales de dinero, bienes y servicios de miembros no corresidentes, en particular de hijos adultos (^{Palloni, 2001}; ^{Bongaarts y Zimmer, 2001}; ^{De vos, Solís y Montes de Oca, 2004}; ^{Cohler y Altergott, 1995}). Ambos mecanismos suponen que además de la familia nuclear, los sistemas de parentesco extendido y las redes sociales constituyen la base de un sistema cotidiano de apoyo y recursos compartidos entre los adultos mayores y sus hijos (^{Gomes y Montes de Oca, 2004}).

Fuente de información y metodología

Este trabajo se centra en las personas de 60 años o más, casadas o unidas, cuyo cónyuge -independientemente de su edad- vive en el mismo hogar. Para construir estas parejas de adultos mayores se utilizó la muestra de 10% del XII Censo General de Población y vivienda (^{INEGI, 2003}). Si bien existen diversas encuestas tanto de corte transversal como longitudinal con información sobre las características de la población mexicana en edad media y avanzada, el censo facilitó un tamaño de muestra suficiente en el caso de arreglos residenciales poco comunes.⁵

El análisis se basa en 259 726 parejas, las cuales representan 97% de todas las parejas de adultos mayores de la muestra censal.⁶ La decisión de trabajar con parejas como unidad de análisis obedece a razones conceptuales y metodológicas. El tipo de hogar donde viven los adultos mayores varía en función de su estado conyugal (^{Yong, 2006}; ^{Liang et al., 2005}; ^{Guzmán y Hakkert, 2002}; ^{Solís, 2001}; ^{De vos, 2000}; ^{Wolf y Soldo, 1988}). En los países altamente industrializados los adultos mayores casados o unidos tienden a vivir independientemente de sus hijos, ya que la pareja provee los apoyos necesarios, incluyendo los de carácter financiero, emocional, físico y doméstico (^{Ruggles, 2001}), y existen suficientes recursos públicos que sostienen la independencia en la vejez (^{Puga et al., 2007}). Entre los adultos mayores solteros o alguna vez unidos la ausencia de un cónyuge para otorgar estos apoyos y la carencia de respaldo social público son sustituidas con hijos corresidentes, quienes proveen diferentes tipos de ayuda dependiendo del sexo del adulto mayor (^{Da vanzo y Chan, 1994}). Esto significa que sólo bajo circunstancias muy particulares, como el deterioro funcional o los ingresos insuficientes (^{Ham-Chande, Ybáñez y Torres, 2003}), una pareja de adultos mayores decidiría compartir su vivienda con otros parientes. En cuanto a las razones metodológicas, el censo sólo capta información sobre fecundidad entre las mujeres.

Se definieron cuatro opciones de arreglos residenciales para las parejas de adultos mayores: a) viven solos; b) son jefes de hogar y viven con sus hijos; c) son jefes de hogar y viven con otros parientes o con amigos; y d) no son jefes de hogar pero viven con sus hijos.⁷ Esta clasificación es jerárquica, es decir, si un anciano vive con sus hijos y otros parientes se clasifica como “vive con hijos” (^{De vos, 2000}). La decisión de distinguir entre los adultos mayores que son jefes del hogar de los que no lo son obedece a que los segundos son de mayor edad, tienen más problemas de salud y cuentan con menos recursos en comparación con los que viven en su propio hogar (^{Angel, Angel y Markides, 2000}). Dado que estos factores están asociados a una mayor probabilidad de vivir con los hijos, en un análisis transversal la distinción según jefatura de hogar permite tener una estimación menos sesgada de tales determinantes.

Los determinantes de los arreglos residenciales de los adultos mayores incluyen la disponibilidad de parientes, la capacidad física y financiera, las preferencias y valores culturales, y los costos de la vivienda (cuadro 1).

La disponibilidad de parientes se estimó a partir del número de hijos sobrevivientes reportado en la historia de fecundidad femenina. Estudios previos muestran que los beneficios marginales de un hijo después del segundo o tercer hijo son pequeños, y que la distinción más importante se da entre (1) no tener hijos y tener por lo menos uno, y una vez que se tiene un hijo, entre (2) tener uno o tener más hijos. En este caso, y considerando que entre las generaciones de mujeres de 60 años y más el promedio de hijos nacidos vivos es relativamente elevado (6.4 en el año 2000), se siguió el procedimiento usado por Uhlenberg (en ^{Rosenthal, 2000}) y la variable se codificó como uno, dos, y tres o más hijos sobrevivientes.

Respecto a la capacidad financiera, se estimaron varias medidas usando la cantidad de dinero que cada uno de los cónyuges recibe de diferentes fuentes, como salarios, pensiones, asistencia pública, intereses bancarios o rentas. Estos ingresos fueron promediados por pareja y corresponden a estimaciones mensuales en escala logarítmica. Dado que en la construcción de parejas sólo uno de los cónyuges ha de tener 60 años o más, la habilidad física se estimó con la edad del miembro más viejo de la pareja y con la presencia de al menos un tipo de discapacidad en uno o ambos cónyuges. En el caso de la edad, se utilizó la clasificación propuesta por ^{Ham-Chande (en Ham-Chande, Ybáñez y Torres, 2003}), que distingue entre los adultos mayores que se encuentran en la prevejez (60 a 64 años), la tercera edad (65 a 74 años) o la cuarta edad (75 años y más).

Como medida de preferencias y valores culturales se usó la escolaridad que reporta el miembro más viejo de la pareja. únicamente en los casos en que no hay información sobre la escolaridad de dicho miembro se utilizó la del cónyuge. Dado que el promedio de escolaridad para los adultos mayores con pareja es apenas de 4.6 años, esta variable se incluyó en el modelo de regresión como una variable continua.

El tipo de municipio se utilizó como variable sustituta de los costos de vivienda. En este caso se definieron tres tipos de municipio: a) metropolitano: los que pertenecen a alguna de las zonas metropolitanas definidas por el Consejo Nacional de Población (Conapo); b) urbano: los municipios no metropolitanos con 2 500 habitantes o más; y c) rural: los municipios no metropolitanos con menos de 2 500 habitantes según el censo de población del año 2000.

La migración es un determinante clave de los patrones de corresidencia, en particular cuando los hijos se van al extranjero, y puede afectar tanto positiva como negativamente la probabilidad de que los adultos mayores vivan solos. Para estimar el efecto positivo de la migración se incluyó el ingreso por ayuda financiera que los adultos mayores reciben de parientes no corresidentes. La información corres- ponde al monto de remesas internas e internacionales que recibió, en promedio, la pareja de adultos mayores el mes anterior, y representa una medida aproximada de apoyo intergeneracional. Para estimar el efecto negativo de la migración se usó el índice municipal de intensidad migratoria elaborado por ^{Conapo (2002)} agrupado en categorías.⁸

El análisis estadístico se desarrolló en dos etapas. La primera se basa en asociaciones bivariadas de los determinantes demográficos y socioeconómicos de los hogares de adultos mayores, y la segunda en un modelo de regresión logística multinomial para estimar la probabilidad de vivir con hijos -como jefes y no jefes de hogar- o con otros parientes, respecto a vivir solos. Este modelo resulta apropiado cuando la variable dependiente (tipos de arreglos residenciales) cuenta con categorías múltiples (^{Hosmer y Lemeshow, 1989}). La probabilidad de vivir con hijos adultos u otros parientes comparada con la probabilidad de vivir solo está dada por:

donde π₂ es la probabilidad de que una pareja de adultos mayores que son jefes del hogar viva con sus hijos, con covariables X_ij y parámetros desconocidos, β_1,0, y β_1,j; π₃ es la probabilidad de que una pareja de adultos mayores que son jefes del hogar viva con otros parientes, con covariables X_ij y parámetros desconocidos β_1,0, y β_1j; π₄ es la probabilidad de que una pareja de adultos mayores que no son jefes del hogar viva con sus hijos, con covariables X_ij, y parámetros desconocidos β_1,0, y β_1,j; y π₁ es la probabilidad de que una pareja de adultos mayores que son jefes del hogar viva sola, con covariables X_ij. Las covariables X_ij corresponden a las características individuales y del municipio de residencia descritas con anterioridad.

Resultados

De acuerdo con el censo del año 2000, en alrededor de 24% del total de hogares en el país vive un adulto mayor, y en casi la mitad de estos hogares vive por lo menos una pareja de adultos mayores. El arreglo residencial más frecuente entre las parejas de adultos mayores es la corresidencia con los hijos: 70% de las parejas analizadas se encuentra en esta situación, en tanto que sólo una de cada 15 parejas vive con otros parientes o amigos y poco menos de una cuarta parte vive en hogares independientes.

En el cuadro 2 se presentan las características demográficas y socioeconómicas seleccionadas de las parejas de adultos mayores de acuerdo con nuestra clasificación de arreglos residenciales. En términos de la disponibilidad de hijos con quienes compartir el hogar, se observa una elevada proporción de parejas con tres o más hijos sobrevivientes, independientemente del tipo de hogar, lo cual puede explicarse por los altos niveles de fecundidad de estas cohortes. En cuanto a los recursos económicos provenientes de salarios, pensiones o subsidios, vemos que en el mejor de los casos una cuarta parte de las parejas no cuenta con estas fuentes de ingreso; sin embargo más de la mitad de las parejas de adultos mayores que no son jefes de hogar no perciben ingreso alguno. Entre los que sí perciben ingresos, los jefes de hogar que viven con otros parientes son los que declaran el ingreso mensual más alto, seguidos de los jefes que viven con hijos. En contraste, el ingreso que reportan los no jefes que viven con sus hijos es de apenas la mitad de lo que perciben mensualmente los otros tipos de parejas. La situación económica de los adultos mayores que no son jefes, aunada a su edad más avanzada, mayor frecuencia de discapacidad y menor escolaridad, sugiere que sólo bajo condiciones de extrema vulnerabilidad los adultos mayores se integran a los hogares de sus hijos. Por el contrario, los que encabezan sus hogares e incorporan a sus hijos en el hogar muestran mejores condiciones económicas y de salud, características asociadas probablemente a su menor edad y su relativamente mayor escolaridad.

Debido a la naturaleza mayoritariamente urbana del país, se observa que por lo menos dos terceras partes de las parejas de adultos mayores viven en municipios urbanos o metropolitanos. Dado que ésta es nuestra variable sustituta del costo de la vivienda, los resultados descriptivos sugieren que son precisamente los adultos mayores con menores ingresos los que recurren más frecuentemente a la corresidencia cuando los costos de la vivienda son mayores.

Respecto al efecto de la migración, se observa que en los municipios con alta y muy alta intensidad migratoria la probabilidad de vivir con los hijos es sustancialmente menor, tal como lo sugieren los porcentajes más elevados de parejas que viven solas o con otros parientes. Asimismo la recepción de remesas tanto internas como internacionales incrementa la frecuencia con que las parejas viven solas o con otros parientes.

El cuadro 3 muestra los coeficientes derivados de los modelos de regresión logística multinomial para estimar la probabilidad de que una pareja de adultos mayores viva con hijos u otros parientes, comparada con la de que viva en un hogar independiente. Para fines de presentación, únicamente se muestran los resultados del modelo saturado. ⁹

Como lo sugiere la literatura, el número de hijos sobrevivientes está asociado positivamente con la probabilidad de corresidencia, sin embargo la asociación sólo es significativa cuando los adultos mayores encabezan el hogar. Respecto a las condiciones de salud, estudios previos muestran que conforme los padres envejecen, la probabilidad de corresidir con los hijos se incrementa debido a que requieren mayores cuidados, posiblemente por una salud deteriorada o por la pérdida de funcionalidad asociada a una edad avanzada (^{Cameron, 2000}). Éste parece ser el caso entre los no jefes del hogar; estar en la tercera edad se asocia a una probabilidad 2.7 veces mayor de integrarse al hogar de los hijos, en tanto que estar en el grupo de edad más avanzada incrementa la probabilidad 5.5 veces. Entre los jefes de hogar, sin embargo, la probabilidad de compartir el hogar, especialmente con los hijos, decrece con la edad; si se compara con los jefes en la prevejez que viven solos, la probabilidad de convivir con hijos se reduce a la mitad en la tercera edad, y es 70% menor en la cuarta edad. La probabilidad de acoger a otros parientes bajo el mismo techo también decrece con la edad, 14% en la tercera edad y 27% en la cuarta edad. En el primer caso se trata probablemente de un efecto de la etapa del curso de vida, cuando los padres aún no han entrado en la etapa del “nido vacío” y tienen hijos dependientes viviendo con ellos.

Como ocurre con la edad, la presencia de alguna discapacidad incrementa la probabilidad de corresidencia sólo entre los adultos mayores que no son jefes del hogar: 30% si uno de los cónyuges está discapacitado y 37% cuando ambos cónyuges reportan algún tipo de discapacidad. Si bien este análisis no explora la migración en la vejez por reunificación familiar, ^{Partida (2004)} sugiere que la presencia de adultos mayores en los hogares de los hijos se debe a que migran por razones de salud. Entre los jefes del hogar, por el contrario, la discapacidad del adulto mayor disminuye la probabilidad de corresidir: es 9% menor cuando uno de los padres está discapacitado y 31% me nor si ambos lo están. Este resultado contrasta con estudios previos en los cuales un deterioro en el estado de la salud funcional de los adultos mayores se encuentra significativamente asociado con una mayor probabilidad de corresidencia (^{Alarcón, 2005}). Una explicación posible es que, dada la carga emocional y financiera que supone atender a una persona discapacitada, los adultos mayores que cuentan con recursos económicos suficientes prefieran mantener una residencia independiente y no convertirse en una imposición para los hijos u otros parientes.

Dado que en general los adultos mayores reportan una baja escolaridad, el efecto de esta variable en la probabilidad de corresidir con los hijos fue muy moderado, e insignificante en el caso de la corresidencia con otros parientes. A mayor escolaridad, la probabilidad de corresidir con los hijos es 1% menor entre los jefes y 7% menor entre los no jefes.

Los altos costos de la vivienda -propios de áreas urbanas y metropolitanas- afectan positivamente la probabilidad de corresidencia con los hijos, especialmente cuando los adultos mayores no son jefes del hogar. Sin embargo, vivir en un área metropolitana reduce en casi 20% la probabilidad de corresidir con otros parientes.

Con excepción de los ingresos por salarios (los cuales incrementan 2% la probabilidad de los jefes de hogar de vivir con hijos u otros parientes), el contar con recursos financieros -independientemente de su origen- brinda mayores oportunidades de comprar privacidad (^{Saad, 2003}; ^{Kim y Rhee, 1997}; ^{Kramarow, 1995}; ^{Ramos, 1994}), particularmente en el caso de los adultos mayores que no son jefes del hogar. El hecho de que sea precisamente entre los adultos mayores más vulnerables donde se observan los efectos más fuertes de los recursos económicos en la corresidencia confirma la preferencia por hogares independientes durante esta etapa del curso de vida. Así, la probabilidad de compartir el hogar con los hijos es 2% menor entre los jefes y 15% menor entre los no jefes cuando se tiene una pensión; contar con remesas internas o internacionales también reduce la probabilidad de compartir el hogar, sobre todo cuando no se es jefe del hogar. Por otra parte conviene destacar que en el caso de los adultos mayores jefes de hogar, la posesión de una fuente relativamente estable de ingresos (como un salario o subsidios del gobierno) o de ingresos relativamente mayores, como los que aportan los migradólares, incrementa la probabilidad de compartir el hogar con otros parientes. Al respecto, ^{Ham-Chande, Ybáñez y Torres (2003)} reportan que cuando un adulto mayor dispone de recursos monetarios o de inmuebles tiene la posibilidad de atraer nuevos miembros a su hogar, dada su situación de ventaja para ofrecer apoyo a parientes necesitados, ya sea brindándoles un techo o creando economías de escala.

Finalmente, los resultados sugieren que la migración internacional es un factor importante de los patrones de corresidencia en las etapas avanzadas del curso de vida, y que conforme el fenómeno de la migración se expande, la disponibilidad de parientes y, por lo tanto, la probabilidad de corresidir con alguno de ellos disminuye, particularmente en el grupo de adultos mayores más vulnerable (es decir, entre los no jefes del hogar). La probabilidad de vivir con los hijos es 7% menor cuando la intensidad migratoria es baja, pero disminuye a 20% en municipios con intensidad migratoria media o alta. El efecto de la migración es similar en la probabilidad de vivir con otros parientes, aunque en los municipios donde la intensidad migratoria es alta o muy alta, la probabilidad es sustancialmente menor. Sin embargo la migración internacional parece estar afectando de manera particular las probabilidades de corresidencia de los adultos mayores no jefes; incluso las intensidades bajas de migración disminuyen 15% la probabilidad de integrarse al hogar de un hijo, en tanto que la probabilidad se reduce a la mitad en condiciones de alta intensidad migratoria.

Conclusiones

En general se considera que el envejecimiento de la población trae consigo una estructura por edad que afecta negativamente el bienestar de los adultos mayores. Tener menos hijos -considerado ventajoso conforme una sociedad se moderniza- resulta problemático en el contexto del envejecimiento de la población (^{Knodel et al., 2000}), y la ausencia de hijos adultos con quienes corresidir y en quienes apoyarse en la vejez se convierte en un asunto crítico para mantener las redes de apoyo informal. Si bien algunos investigadores han mostrado que los cambios en la fecundidad asociados con la transición demográfica tienen un efecto mínimo en el número de parientes que pueden pro- porcionar apoyo al adulto mayor (^{Rowland, 1984}),¹⁰ la mayor parte de los argumentos sigue enfocándose en las consecuencias del descenso de la fecundidad a mediano y largo plazos.

En México la migración juega un papel clave en la disponibilidad de apoyo informal que pueden proveer los hijos que migran fuera del país y tienden a prolongar su estancia en las comunidades de destino. Los resultados de este análisis sugieren que la migración reduce la probabilidad de corresidencia, ya que el número de hijos en disposición de compartir la vivienda disminuye. Sin embargo los hijos migrantes se convierten en una fuente importante de apoyo para sus padres: 15% de las parejas de adultos mayores recibe ingresos por transferencias informales, y para aquellas parejas que reciben remesas (internas o internacionales), éstas representan una fracción considerable de su ingreso mensual.¹¹ Una de cada cinco parejas de adultos mayores que viven solos recibe remesas (nacionales o internacionales), las cuales representan 12.5% de su ingreso mensual, en tanto que entre los adultos mayores que viven en el hogar de sus hijos las remesas aportan la sexta parte de sus ingresos. En otras palabras, las remesas constituyen una parte importante de los ingresos de las parejas de adultos mayores, y la proporción de adultos mayores que complementa sus ingresos con remesas no es despreciable. Sin embargo algunos estudios previos sugieren que con el tiempo el apoyo de hijos a padres recaerá primordialmente en los hijos corresidentes, en tanto que los que no comparten la vivienda gradualmente dejarán de apoyar a sus padres en edades avanzadas (^{Knodel, Chayovan y Siriboon, 1992}).

Contra el argumento generalizado de que en la sociedad mexicana predominan los valores familiares que fomentan la corresidencia entre generaciones de hijos adultos y sus padres, este trabajo no encontró evidencia que apunte en tal dirección. Como sugiere la teoría de la modernización, los adultos mayores que cuentan con los recursos económicos necesarios prefieren vivir solos. En este sentido las remesas sustituyen la corresidencia de manera similar a otros tipos de recursos financieros.

La corresidencia de adultos mayores con sus hijos ocurre bajo dos circunstancias sustancialmente diferentes: la primera se asocia a una etapa del curso de vida en que los adultos mayores son jefes de hogar y los hijos son dependientes, en tanto que la segunda está relacionada con condiciones de extrema vulnerabilidad -por edad avanzada, discapacidad o falta de recursos financieros- que llevan a los adultos mayores a vivir en el hogar de sus hijos. los resultados sugieren que la discapacidad, la escasez de recursos económicos, una disponibilidad limitada de hijos, los mayores costos de la vivienda y los valores tradicionales ejercen importantes efectos en los patrones de corresidencia de este grupo de población. Sin embargo, el contar con transferencias informales en forma de remesas incrementa la probabilidad de que estos adultos mayores vivan en hogares independientes. Así, los resultados apuntan a que la convivencia multigeneracional obedece más a necesidades económicas y de supervivencia en contextos de incertidumbre económica y de apoyos institucionales débiles o inexistentes, que a valores culturales orientados a la familia (^{Fussell y Palloni, 2004}; ^{Ramos, 1994}).

Dada la prevalencia del trabajo por cuenta propia, la precariedad de los ingresos que suelen recibir los adultos mayores (^{CEPAL, 2003}; ^{Wong y Aysa-Lastra, 2001}) y las reformas al sistema de pensiones que se llevaron a cabo a fines del siglo pasado, es probable que las familias continúen proveyendo una parte importante del apoyo necesario para este grupo de población. Hasta qué punto este apoyo se convertirá en una carga financiera para las familias bajo las actuales condiciones económicas e institucionales, o cuáles serán las estrategias que los hogares y familias desarrollarán para hacer frente a esta situación, son cuestiones que habrá que considerar en la futura agenda de investigación del envejecimiento demográfico en nuestro país.